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お客さま本位の業務運営方針

お客さま本位の業務運営に関する方針（ＦＤ宣言）

株式会社つるやは、お客さま第一の取組を一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「顧客本位の業務運営に関する方針」（FD宣言=フィデューシャリデューティ宣言）を策定いたしました。

方針１　 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等（原則1に対応）

当社は、あらゆるお客様の接点において、徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営を実現します。いつもいつの時代もお客様に求められる集団を目指し、保険代理店として社会的責任を果たしていきます。

・具体的な取り組み：本方針は定期的な見直しを行います
・KPI:毎年見直しを行いホームページに掲載いたします。
・２０２４年度実績：掲載済

方針２　顧客の最善の利益の追求（原則２に対応）

当社は、多様化するお客様のご希望にお応えし、お客さまのニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供することを通じ、お客さまの満足度を向上させます。
また、お客様からいただいた「ご不満」「ご要望」「お褒め」のお声を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。

・具体的な取り組み：保険会社お客様アンケート回収によるお客様の声の収集と社内での共有を踏まえ、より良いサービスの提供に努めていきます。
・２０２５年度KPI: 保険会社お客様アンケートの収集件数（２０件）
・２０２４年度実績：０件

方針３　利益相反行為の適切な管理（原則３に対応）

当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築していきます。また、保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に捉われることなく、比較推奨販売を遵守していきます。

・具体的な取り組み：社内での従業員への教育実施します。
・２０２５年度KPI: 社内研修の実施（年６回）
・２０２４年度実績：1回

方針４　 重要な情報の分かりやすい提供（原則５に対応）

当社は、お客様の理解度やご経験に応じて説明内容を工夫し、ご意向の確認やお客様個々の状況の確認を行います。すべてのお客様にご満足いただくためにわかりやすい言葉や誤解のない表現を心掛けてまいります。

・具体的な取り組み：誰にでも分かるような言葉で丁寧に説明を行い、お客様さまの理解度向上に努めて参ります。また、お客様アンケートを回収し、お客様が満足のうえご契約をいただけたか、確認を行います。
・２０２５年度KPI: 保険会社お客様アンケートの収集件数（２０件）
・２０２４年度実績：０件

方針５　 一人ひとりのお客様にふさわしいサービスの提供（原則６に対応）

当社は、一人ひとりのお客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。またご契約後も契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行っていきます。

・具体的な取り組み： お客様の所有されている自動車やご家族の状況など、ご意向を把握したうえで、最適なプランをご提案いたします。
・２０２５年度KPI: 保険会社お客様アンケートの収集件数（２０件）
・２０２４年度実績：０件

方針６　 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

常に従業員全員が、常に向上心を持ちより良いサービス提供のため自己成長に努めます。各種研修会への参加、保険の周辺知識の習得、顧客情報整理などを積極的に行い、営業担当者以外でもすべての社員が迅速かつ安定的で丁寧な説明、お客様に寄り添う説明ができるように日々研鑽を積んでまいります。

・具体的な取り組み：社内での従業員への教育を実施します。
・２０２５年度KPI: 社内研修の実施（年６回）
・２０２４年度実績：1回

原則4については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。また、本件につきましては、今後の環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。

制定日　２０２５年１１月１日

株式会社つるや

プライバシーポリシー

プライバシーポリシーについて

当社は、コンプライアンスの一項目として、個人情報保護を掲げ、個人情報の保護に関する法律およびその他の規範に準拠した規則を制定し、管理体制を確立するとともに、役員および従業員に周知し、個人情報の適切な保護に努めています。
当社は、当社が保有する個人情報について、以下に掲げる個人情報保護方針を定めています。

1.個人情報の取得と利用

当社は、お客様の住所、氏名、電子メールアドレス、電話番号、車両に関する情報（車両番号・整備記録等）、お客様のご注文・商談に関する情報、お客様からのお問合せの際に取得した情報、保険会社から保険募集業務の委託を受けて取得した情報、当社が実施するアンケート等によりご記入、ご入力いただいた情報、当社のウェブサイトにて収集される情報、当社からのメッセージまたは当社の広告から取得する情報などの個人情報（以下、総称して「個人情報」といいます）を、以下に掲げる利用目的の達成に必要な範囲で取得・利用します。なお、利用目的を変更する場合には、その内容を速やかに店頭または当社ウェブサイトで公表し、またはお客様の同意を得る等、法令等に従って対応いたします。
＜利用目的＞
　(1)　お客様によるアンケートのご回答内容、当社の商品・サービスの利用状況、webコンテンツの利用履歴、その他お客様に関する情報を基に、お客様のご要望、関心事に合ったご提案を行うため
　(2)　自動車、定期点検、車検、保険その他当社において取扱う商品・サービス等、または、各種イベント等の開催について、印刷物の送付、電話、電子メールの送信の方法によりご案内するため
　(3)　当社とお取引のあるお客様への納車、および車両関連サービスの提供のため
　(4)　商品開発またはお客様満足度向上策等検討のため、アンケート調査を実施するため
　(5)　当社に対するお問い合わせ等への回答、連絡その他の対応のため
　(6)　損害保険会社との保険代理店契約に基づく、受託業務の履行のため
なお、各損害保険会社における個人情報の利用目的等は、各保険会社のホームページをご覧ください。
＜弊社と取引のある保険会社＞
　　　　・共栄火災海上保険会社（https://www.kyoeikasai.co.jp/）
　　　　・損害保険ジャパン株式会社（http://www.sjnk.co.jp/）

2.個人情報の第三者提供等

当社は、以下の場合を除き、お客様から取得した個人情報を第三者に提供いたしません。
　(1)　お客様の同意を得ている場合
　(2)　法令等の規定により、お客様の同意を得なくとも提供することが認められる場合
　(3)　人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難である場合
　(4)　公衆衛生の向上または児童の健全な育成推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難である場合

4.安全管理措置

当社は、個人情報の正確性および安全性を確保するため、必要かつ適切な安全管理措置を講じ、個人情報への不正アクセス、または個人情報の紛失、破壊、改ざん、漏えい等の予防に努めます。当社は、委託先に個人情報を利用させる場合、委託先における個人情報の紛失、破壊、改ざん、漏えい等の予防に努めるとともに、委託先に個人情報の保護に関する法律および関連する政省令ならびにその他のガイドラインを遵守させるものとします。

5. 個人情報の開示・訂正等について

当社は、当社が保有する個人情報について、お客様ご本人からの開示・訂正等のご請求があった場合は、適切に対応いたします。ご請求の方法につきましては、8.に記載する窓口もしくは最寄りの店舗までお問い合わせください。なお、上記開示などの手続きについては所定の手数料をいただく場合があります。

6.要配慮個人情報（センシティブ情報）

当社は、業務遂行上必要な範囲でお客様の同意を得た場合を除き、個人情報保護法2条3項に定める要配慮個人情報（センシティブ情報）を取得、利用または第三者提供いたしません。

7.法令・規範の遵守

当社は、個人情報の取扱いにおいて適用される法令、個人情報保護委員会の定めるガイドラインその他の規範を遵守します。

8.個人情報の取扱いに関するお問い合わせ等

個人情報の取扱いについてのお問い合わせ等は、以下の窓口までお問い合わせください。